Cobro de deudas con IA vs. métodos tradicionales: ¿cuál es la diferencia?

Mientras que el cobro de deudas tradicional es cada vez más visto como desactualizado, una nueva solución de generación está revolucionando el panorama — cobro de deudas con IA. Devuelve el poder a las manos del cliente, para gestionar su deuda a su manera.

Con hasta 7 veces más compromiso que los métodos tradicionales, este enfoque centrado en el cliente eleva los estándares de rendimiento en la recuperación. Descubre cómo se compara con el cobro de deudas tradicional y cómo está cambiando el mundo de la recuperación de deudas de los consumidores para siempre.

¿Qué es el cobro de deudas con IA?

El cobro de deudas con IA utiliza inteligencia artificial para ofrecer una experiencia de cobro personalizada y sin fricciones, para cada cliente.

La diferencia está en la tecnología. Mientras que otras soluciones dependen únicamente de métodos de comunicación tradicionales o digitales, los modelos de aprendizaje automático del cobro de deudas con IA ofrecen una experiencia omnicanal que responde a las necesidades específicas de cada cliente.

Respaldado por un equipo de Experiencia del Cliente y la más alta calificación en seguridad y cumplimiento, el cobro de deudas con IA ofrece a las empresas una mejor manera de cobrar al ayudar a los clientes a volver a encarrilarse más rápido.

¿Qué es el cobro de deudas tradicional?

El cobro de deudas tradicional se basa en equipos de agentes para recuperar deudas utilizando métodos tradicionales como llamadas telefónicas y cartas.

Los agentes son responsables de contactar a los clientes, negociar planes de pago, gestionar requisitos regulatorios de cumplimiento y seguridad de datos con escaso o nulo uso de automatización.

Las decisiones se basan en la intuición y están impulsadas por la necesidad de cumplir con los KPIs, en lugar de lo que es mejor para el cliente individual.

El cobro de deudas en centros de contacto es un modelo tradicional, y los consumidores modernos están exigiendo un cambio.

Cobro de deudas con IA vs. tradicional: ¿qué tipo de cobro de deudas es adecuado para tu negocio?

Investigaciones muestran que 2 de cada 3 adultos en el Reino Unido encontraron su experiencia con una agencia de cobro de deudas ’estresante’. Las llamadas telefónicas repetitivas y las tácticas agresivas dejan a los consumidores sintiéndose despojados de su poder, creando una desconexión entre el consumidor y el cliente.

¿El resultado a largo plazo? Las prácticas tradicionales están haciendo más daño que bien.

Con una baja tasa de compromiso del consumidor de ~0.5%, resultados de recuperación deficientes y cumplimiento impulsado manualmente, está claro que el cobro de deudas tradicional ha pasado su fecha de caducidad. El cobro de deudas debe anticipar y adaptarse a las expectativas del consumidor, o arriesgarse a quedar atrás.

El cobro de deudas con IA es la solución del futuro que impulsa el cambio. Su seguridad integrada, cumplimiento inteligente, altas tasas de compromiso y rendimiento de recuperación líder lo convierten en la solución de recuperación global preferida. Esta es la nueva generación de cobro de deudas.

Cuatro ventajas clave del cobro de deudas con IA

1. Aprendizaje automático

Aprovechando millones de puntos de datos, el cobro de deudas con IA utiliza modelos de aprendizaje automático para predecir y adaptarse a los comportamientos del cliente en tiempo real.

Para los clientes, esto significa un viaje de cobro personalizado que no tiene comparación. En cuestión de clics, los clientes pueden recibir la información que necesitan, cuando la necesitan, en los canales que prefieren. Empodera a las personas para realizar pagos en sus términos cuando les conviene, con el apoyo de un verdadero equipo de Experiencia del Cliente cuando lo necesitan.

Estos datos de cobro potenciados también desbloquean información invaluable para los clientes. Los modelos de aprendizaje automático permiten a las empresas ver su rendimiento de cartera en tiempo real, sabiendo que su cumplimiento y seguridad de datos están completamente asegurados. Informes, pronósticos y más están al alcance de su mano, permitiendo a los clientes crecer y escalar con una solución simplificada.

Con un 40% más de resultados de recuperación, el cobro de deudas con IA supera a las agencias de cobro de deudas tradicionales en todos los aspectos.

2. Inteligencia de compromiso

En lugar de canales de comunicación limitados, el cobro de deudas con IA es omnicanal. Desde chat en vivo hasta correo electrónico, soporte telefónico hasta autoservicio, los consumidores pueden interactuar como elijan y experimentar una experiencia de cobro unificada y consistente.

Con IA, cada punto de contacto con el cliente se maximiza, pero la empatía humana sigue siendo preservada.

Herramientas como nuestro AI Copywriter están entrenadas con comunicaciones de alto rendimiento para generar mensajes de correo electrónico atractivos utilizando el tono, el lenguaje y la estructura a los que los clientes han demostrado responder. Combina las mejores prácticas y el cumplimiento con una eficiencia sin precedentes — generando un 32% más de conversiones que las respuestas escritas por humanos.

Nuestra función de Voice AI también tiene el mismo impacto en los canales de voz. En la primera semana de lanzamiento, esta tecnología empoderó a 91.9% de los clientes comprometidos para reiniciar sus planes de pago, resultando en una tasa de conversión del 7%.

Usar IA para hacer el trabajo pesado le da a nuestro equipo el enfoque que necesita para apoyar a los clientes que más lo necesitan. También alivia a los equipos de tareas simples para que puedan mantenerse a la vanguardia de las regulaciones y la seguridad de datos, manteniendo el cumplimiento como nuestra máxima prioridad.

3. Agentes de IA a escala

En el modelo tradicional, el crecimiento y la escalabilidad van de la mano con el número de agentes. Cuanto más grande es el equipo, mayores son los costos operativos y mayor es el riesgo de error humano. Pero con el cobro de deudas con IA, este equilibrio cambia por completo.

La tecnología de IA rompe las restricciones en el cobro de deudas para ofrecer volumen de clientes infinito y capacidad de referencia ilimitada. Esto significa que las cuentas pueden ser referidas sin capacidad máxima, con una experiencia de cobro personalizada para cada cliente.

Con este tipo de cobro de deudas, los clientes tienen la libertad de gestionar su deuda a su conveniencia con capacidades de autoservicio completas. Preferido por más de 4 de cada 5 clientes, esta funcionalidad hace que interactuar con la deuda sea más fácil instantáneamente.

Para llevar esto aún más lejos, lanzamos nuestro AI Collector. Esta última función utiliza IA de respuesta conversacional para manejar consultas de correo electrónico entrantes. Puede responder, proporcionar información, escalar casos y ofrecer planes de pago personalizados - a gran escala.

Cuando los consumidores necesitan apoyo adicional, el AI Collector está programado para alertar a nuestro equipo de Experiencia del Cliente. Al automatizar consultas sencillas de clientes y señalar casos complejos para un mayor apoyo, nuestros equipos están empoderados para trabajar de manera más inteligente y eficiente. En última instancia, esto permite una mayor capacidad para escalar y adaptarse a los mercados de todo el mundo.

Actualmente en Beta con uno de nuestros mayores clientes australianos, el AI Collector ya está mejorando la eficiencia y la experiencia del cliente.

4. Cumplimiento impulsado por IA

En las colecciones tradicionales, los riesgos de incumplimiento y error humano son significativos. Las empresas se ven obligadas a depender únicamente de agentes y procesos manuales para proteger a sus clientes y cumplir con las regulaciones de cumplimiento. Combinado con marcadores automáticos y prácticas de compromiso desactualizadas, esto rara vez es una receta para el éxito.

Con el cobro de deudas con IA, los clientes pueden estar tranquilos con nuestro motor de cumplimiento de múltiples mercados codificado de manera rígida respaldado por un equipo de expertos especializados.

La inversión continua en nuestro motor de cumplimiento significa que el cobro de deudas con IA se mantiene al tanto de los requisitos regulatorios de múltiples mercados. Cada avance en la infraestructura de seguridad de datos se escribe y despliega como código, cumpliendo con las restricciones de localización más exigentes.

Para garantizar que los datos de clientes y clientes estén protegidos con los más altos estándares, toda la información está regulada bajo estándares globales como ISO27001, ISO9001, SOC Tipo 2 y PCI. Junto con mecanismos de seguridad, incluidos auditorías, protocolos de cifrado de última generación y revisiones regulares del sistema, el cobro de deudas con IA está entre las soluciones más confiables del mercado.

Collect: Cobro de deudas con IA con apoyo humano

Nuestra solución de cobro de deudas con IA, Collect, es el socio de recuperación preferido por organizaciones de todo el mundo. Combinando tecnología de IA con el equipo de Experiencia del Cliente mejor calificado, Collect está cambiando la recuperación de deudas para mejor.

Reemplazando la necesidad de cobros tradicionales y yendo más allá del software de cobro de deudas, Collect está redefiniendo la experiencia de cobro tanto para las empresas como para sus clientes. Ofreciendo un 40% más de rendimiento en recuperación y empoderando a 4 de cada 5 clientes para resolver su deuda de manera independiente, Collect es el futuro del cobro de deudas.

Experimenta el nuevo estándar de oro del cobro de deudas con IA con Collect—la única solución de cobro para empresas con visión de futuro.